Vạch trần chiêu trò lừa đảo Combo Card trong EB-5: Sự thật về đầu tư giả và cái bẫy pháp lý tiềm ẩn
Chính sách nộp đơn kép I-526/I-485 giúp đẩy nhanh việc cấp Combo Card cho nhà đầu tư EB-5. Tuy nhiên, lợi dụng kẽ hở này, một số cá nhân...
Sau cải cách luật EB-5, chính sách Concurrent Filing cho phép nhà đầu tư nộp đồng thời I-526 (đơn đầu tư) và I-485 (điều chỉnh tình trạng cư trú). Nhờ đó, họ có thể sớm nhận được Combo Card – thẻ kết hợp quyền làm việc (EAD) và tái nhập cảnh (Advance Parole) chỉ sau vài tháng.
Tuy nhiên, chính sự thuận lợi này lại bị một số tổ chức lợi dụng làm chiêu trò tiếp thị sai lệch, thậm chí lừa đảo trắng trợn. Bài viết này sẽ phân tích hai dạng lạm dụng phổ biến nhất liên quan đến Combo Card – giúp bạn tránh rơi vào cạm bẫy pháp lý nguy hiểm.
1. Hai hình thức lừa đảo Combo Card đang âm thầm lan rộng
1) Lừa đảo “biết mà vẫn làm” – Đồng lõa với tổ chức tư vấn
Trong trường hợp này, nhà đầu tư và đơn vị tư vấn gần như “ngầm thỏa thuận” rằng: chỉ cần đóng vài chục ngàn USD, không cần nộp đủ 800.000 USD, không cần có kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh, vẫn có thể nộp hồ sơ EB-5 để lấy Combo Card.
Chiêu thức thường kèm theo lời mời gọi như:
“Con bạn vẫn được học trường công tại Mỹ trong vài năm”
“Cha mẹ có thể đi cùng con với tư cách phụ huynh, không cần visa du học”
“Dù đơn I-526 bị từ chối cũng không sao, miễn là sống được 3-5 năm tại Mỹ là đủ”
Tuy nhiên, đây là hành vi lợi dụng lỗ hổng chính sách để “tạm trú hợp pháp” mà không thực sự tuân thủ chương trình đầu tư. Kết quả là USCIS sẽ siết chặt quy trình xét duyệt, khiến các hồ sơ hợp lệ cũng gặp khó khăn hơn do mất lòng tin từ hệ thống.
2) Lừa đảo “một chiều” – Đánh vào sự cả tin của nhà đầu tư
Hình thức nguy hiểm hơn là các tổ chức tạo dự án “ảo” hoặc yếu kém, quảng cáo rằng chỉ cần:
Nộp 5.000 – 50.000 USD gọi là phí mở hồ sơ
Đăng ký một công ty "có sẵn" tại Mỹ
Lập kế hoạch kinh doanh sơ sài
Làm theo hướng dẫn là sẽ có combo card trong vài tháng, sau đó mới lo chuyện “bổ sung đầu tư”
Một số câu quảng cáo điển hình:
“Combo card sẽ có trong 2–4 tháng, chỉ cần nộp I-485 song song”
“Dự án có thể nộp sau, chúng tôi giúp bạn ‘gói’ hồ sơ”
“Đây là EB-5 trực tiếp – nhanh hơn, ít rủi ro hơn trung tâm vùng”
Nhưng sự thật là: Combo Card hoàn toàn không đại diện cho việc bạn đã được chấp thuận định cư. Nếu hồ sơ không đầy đủ, hoặc không nộp bổ sung đúng thời hạn, toàn bộ quá trình sẽ đổ vỡ.
2. Vì sao những hồ sơ kiểu này sẽ sớm thất bại?
• Combo Card KHÔNG PHẢI là thẻ xanh
Combo Card được cấp dựa trên việc bạn nộp I-485, không phản ánh chất lượng hay tính hợp pháp của đơn I-526. Việc thẻ này được chấp thuận không đồng nghĩa bạn sẽ được duyệt thẻ xanh.
• Kế hoạch kinh doanh phải đầy đủ ngay từ đầu
Theo án lệ “Matter of Ho”, đơn I-526 phải đi kèm kế hoạch kinh doanh chi tiết, thực tế và có thể triển khai ngay – gồm:
Dự báo tài chính
Cơ cấu vốn đầu tư
Mô tả chi tiết vị trí việc làm
Phân tích thị trường mục tiêu
Không có chuyện “nộp tạm trước, làm thật sau” – đó là hồ sơ sai lệch, khả năng cao bị bác đơn.
• Đầu tư từng phần không phải “nợ 2 năm cũng được”
Pháp luật EB-5 cho phép đầu tư đang tiến hành (in progress), nhưng không chấp nhận việc nhà đầu tư trì hoãn 1–2 năm mới hoàn thành đủ vốn. Khoảng thời gian 6 tháng là giới hạn hợp lý theo nhiều chuyên gia.
Bất kỳ sự kéo dài nào không có lý do rõ ràng đều có thể bị xem là thiếu trung thực hoặc không cam kết thật sự đầu tư.
3. Ba điều NHẤT ĐỊNH phải ghi nhớ khi nghe về Combo Card
Combo Card chỉ là giấy phép tạm thời, không phải dấu hiệu bạn đã “gần đậu visa”
I-526 phải đầy đủ, không chấp nhận hồ sơ thiếu sót hay hứa hẹn bổ sung sau
Cảnh giác với bất kỳ lời hứa “đầu tư ít – lấy thẻ nhanh”
Kết luận: EB-5 không phải trò chơi, mà là hành trình nghiêm túc
Chương trình EB-5 là cơ hội thực sự để xây dựng tương lai bền vững tại Mỹ – nếu bạn đi đúng đường. Ngược lại, những ai chọn cách lách luật, tin vào chiêu trò “ngon – bổ – rẻ”, không chỉ mất tiền mà còn mất luôn cơ hội định cư dài hạn cho cả gia đình.
Hãy chọn đúng đối tác, tìm hiểu kỹ dự án, đặt niềm tin vào tư vấn chuyên nghiệp, trung thực và tuân thủ luật pháp Mỹ. Bởi vì ở con đường định cư, niềm tin sai chỗ chính là cái giá đắt nhất.
相关文章
Chiêu trò đầu tư từng phần mới nổi: Thách thức tuân thủ và “vùng xám” dưới thời EB-5 cải cách
Dù luật EB-5 đã cải cách nhằm siết chặt kiểm soát và nâng cao tiêu chuẩn, nhiều chiêu trò đầu tư không minh bạch vẫn xuất hiện, điển...
Vạch trần chiêu trò lừa đảo Combo Card trong EB-5: Sự thật về đầu tư giả và cái bẫy pháp lý tiềm ẩn
Chính sách nộp đơn kép I-526/I-485 giúp đẩy nhanh việc cấp Combo Card cho nhà đầu tư EB-5. Tuy nhiên, lợi dụng kẽ hở này, một số cá nhân...
Cảnh giác với bẫy “bảo đảm hoàn vốn” trong EB-5: Cam kết trái luật và rủi ro pháp lý
Trong EB-5, mọi khoản đầu tư phải ở trạng thái “chịu rủi ro”. Việc dự án hoặc môi giới hứa hoàn vốn hay tặng tài sản là hành vi vi phạm ...
Thời hạn duy trì đầu tư EB-5 2 năm gây tranh cãi: Diễn biến mới và kịch bản cuối cùng
Từ 10/2023, USCIS yêu cầu vốn EB-5 phải duy trì ít nhất 2 năm trong trạng thái rủi ro, tính từ ngày giải ngân. Quy định này đang bị...