Cảnh giác với bẫy “bảo đảm hoàn vốn” trong EB-5: Cam kết trái luật và rủi ro pháp lý
Trong EB-5, mọi khoản đầu tư phải ở trạng thái “chịu rủi ro”. Việc dự án hoặc môi giới hứa hoàn vốn hay tặng tài sản là hành vi vi phạm ...
Dù luật mới của EB-5 đã siết chặt hơn, trên thị trường vẫn xuất hiện những lời chào mời quen thuộc: “Hoàn lại vốn nếu dự án thất bại”, hoặc “Không trả được vốn sẽ tặng bất động sản”. Những cam kết này nghe có vẻ hấp dẫn, nhưng thực tế vi phạm nguyên tắc cốt lõi của chương trình – yêu cầu vốn đầu tư phải “at risk” (chịu rủi ro).
Hậu quả không chỉ là hồ sơ EB-5 bị từ chối, mà còn có thể liên quan đến gian lận di trú, dẫn đến hủy tư cách thường trú hoặc quốc tịch Mỹ.
1. Quy định cốt lõi: Không được bảo đảm hoàn vốn cho từng nhà đầu tư
Theo luật EB-5, vốn đầu tư chỉ hợp lệ nếu thực sự tham gia rủi ro thương mại. Nếu dự án hứa “trả lại 800.000 USD nếu thất bại” hoặc “tặng căn hộ nếu không trả được vốn”, USCIS sẽ coi phần vốn đó là không hợp lệ.
Điều duy nhất được phép là bảo đảm giữa Trung tâm vùng và Doanh nghiệp thương mại mới (NCE) – tuyệt đối không phải bảo đảm trực tiếp cho từng nhà đầu tư cá nhân.
2. Hợp đồng “âm – dương”: Lách luật bằng thỏa thuận ngầm
Do biết rõ bảo đảm trực tiếp là vi phạm, một số dự án dùng “hợp đồng ngầm” – hồ sơ gửi USCIS không hề có điều khoản bảo đảm, nhưng song song đó lại ký một “thỏa thuận ngăn kéo” để hứa hẹn hoàn vốn hoặc chuyển nhượng tài sản.
Có trường hợp tinh vi hơn: thỏa thuận được ký dưới tên người thân của nhà đầu tư, nhằm tránh liên kết trực tiếp. Tuy nhiên, mọi hành vi cố tình che giấu điều khoản tài chính đều bị xem là gian lận và lừa dối chính phủ Mỹ.
3. Hậu quả pháp lý: Không chỉ mất tiền, mà còn mất tư cách di trú
Theo luật liên bang, mọi hình thức gian lận trong hồ sơ di trú đều là tội hình sự. Nếu bị phát hiện, nhà đầu tư có thể:
Bị hủy hồ sơ EB-5 hoặc thẻ xanh đã cấp
Nếu đã nhập tịch, có thể bị tước quốc tịch và trục xuất
Bị coi là đồng phạm, ngay cả khi ban đầu không biết, nhưng đã ký vào hợp đồng vi phạm
4. Khi dự án “biết sai vẫn làm” – Dấu hiệu cần cảnh giác
Một dự án EB-5 được tư vấn và soạn thảo bởi luật sư chuyên nghiệp sẽ không bao giờ chèn điều khoản bảo đảm hoàn vốn trực tiếp. Nếu vẫn xuất hiện lời hứa như vậy, có thể hiểu rằng:
Dự án đang khó khăn nghiêm trọng về huy động vốn
Chủ đầu tư hoặc Trung tâm vùng sẵn sàng bất chấp luật để hút tiền
Đây là dấu hiệu rõ ràng cho thấy rủi ro pháp lý và tài chính đều ở mức cao.
5. “Lưỡi dao hai lưỡi” khi muốn kiện đòi vốn
Nếu hết thời hạn đầu tư mà dự án không hoàn vốn cũng không giao tài sản, nhà đầu tư muốn kiện sẽ gặp thế tiến thoái lưỡng nan:
Muốn thắng kiện, phải công khai “thỏa thuận ngầm” – và điều này đồng nghĩa tự thừa nhận đã tham gia hành vi vi phạm luật EB-5. USCIS hoàn toàn có quyền hủy thẻ xanh dựa trên bằng chứng này.
6. Biến tướng từ môi giới: “Bảo đảm” nhưng là cái bẫy
Một số môi giới mạo hiểm đứng ra bảo đảm cho khoản đầu tư – điều gần như không xảy ra ở các đơn vị làm ăn minh bạch. Thực tế, điều này thường chỉ xuất hiện khi môi giới chính là chủ dự án trá hình, hoặc có quyền kiểm soát dự án nhưng không công khai cho nhà đầu tư.
Nếu bị phát hiện, đây không chỉ là vi phạm nghiệp vụ môi giới, mà còn là gian lận và xung đột lợi ích nghiêm trọng.
Kết luận: Đầu tư EB-5 hợp pháp – không có chỗ cho “bảo đảm lợi nhuận”
Nguyên tắc “vốn chịu rủi ro” là nền tảng để chương trình EB-5 được Quốc hội Mỹ thông qua và duy trì. Bất kỳ cam kết “hoàn vốn 100%”, “tặng nhà nếu thất bại” hay “đầu tư không rủi ro” đều trái với tinh thần và quy định của EB-5.
Nhà đầu tư cần tỉnh táo, chỉ chọn dự án minh bạch, tuân thủ luật và chấp nhận rủi ro hợp lý – bởi trên con đường định cư dài hạn, tuân thủ mới là tấm vé an toàn duy nhất.
相关文章
Chiêu trò đầu tư từng phần mới nổi: Thách thức tuân thủ và “vùng xám” dưới thời EB-5 cải cách
Dù luật EB-5 đã cải cách nhằm siết chặt kiểm soát và nâng cao tiêu chuẩn, nhiều chiêu trò đầu tư không minh bạch vẫn xuất hiện, điển...
Vạch trần chiêu trò lừa đảo Combo Card trong EB-5: Sự thật về đầu tư giả và cái bẫy pháp lý tiềm ẩn
Chính sách nộp đơn kép I-526/I-485 giúp đẩy nhanh việc cấp Combo Card cho nhà đầu tư EB-5. Tuy nhiên, lợi dụng kẽ hở này, một số cá nhân...
Cảnh giác với bẫy “bảo đảm hoàn vốn” trong EB-5: Cam kết trái luật và rủi ro pháp lý
Trong EB-5, mọi khoản đầu tư phải ở trạng thái “chịu rủi ro”. Việc dự án hoặc môi giới hứa hoàn vốn hay tặng tài sản là hành vi vi phạm ...
Thời hạn duy trì đầu tư EB-5 2 năm gây tranh cãi: Diễn biến mới và kịch bản cuối cùng
Từ 10/2023, USCIS yêu cầu vốn EB-5 phải duy trì ít nhất 2 năm trong trạng thái rủi ro, tính từ ngày giải ngân. Quy định này đang bị...